Julian Malgiaritta

Für die meisten Menschen ist die eigene Bank die erste Anlaufstelle, wenn es um die Pensionierung geht: Man kennt den Kundenberater, das Erstgespräch ist kostenlos, und der Termin ist schnell vereinbart. Genau das macht die Bank zur bequemsten, aber nicht automatisch zur besten Wahl. In diesem Beitrag schauen wir uns an, wie Banken bei der Pensionierungsberatung typischerweise vorgehen, welche Kosten oft übersehen werden und worauf Sie konkret achten sollten, bevor Sie eine Empfehlung annehmen.

Die Pensionierung ist einer der finanziell folgenreichsten Momente im Leben. Innert weniger Wochen entscheidet sich, ob Ihr Alterskapital für 20, 25 oder mehr Jahre reicht – und genau in dieser Phase suchen die meisten Menschen eine Pensionierungs- bzw. Vorsorgeberatung auf. Das Problem: Nicht jede Beratung ist neutral. In diesem Wissensbeitrag zeigen wir Ihnen, wer welche Hintergedanken haben könnte, was eine gute Beratung wirklich kostet und wo Sie unabhängige Hilfe finden können.

Viele Menschen in der Schweiz verlassen sich auf ihre AHV-Rente, wenn sie in Pension gehen. Doch kaum jemand kennt die genauen Regeln, nach denen die Rente berechnet wird. Ein häufiger Irrtum: Wer eine Vollrente bekommt, erhält automatisch auch die Maximalrente. Das stimmt so nicht – und kann im Ruhestand zu Enttäuschungen führen.